RBC contrató a un administrador de patrimonio meses después de que se enfrentó a un multi

El Royal Bank of Canada (RBC) contrató a un asesor patrimonial en 2020 para administrar millones en fondos de otros clientes solo unos meses después de que presentó una propuesta comercial bajo la Ley de Quiebras e Insolvencia (BIA) para pagar una fracción de una deuda reportada por un total de más de $2 millones de dólares.

Una búsqueda de registros de bancarrota e insolvencia del gobierno de Canadá obtenida por True North muestra que el asesor patrimonial de RBC, Moize Goulamhoussen, de 42 años, participó en una propuesta comercial por $2,102,872 en pasivos a partir del 5 de noviembre de 2019.

Durante el proceso, Goulamhoussen enumeró sus activos totales en $ 122,000 y completó con éxito la propuesta con sus acreedores, que incluían a la Agencia de Ingresos de Canadá.

Según el perfil de LinkedIn de Goulamhoussen, Goulamhoussen comenzó su trabajo en el brazo de gestión patrimonial de Royal Bank of Canada como administrador de cartera y asesor patrimonial en 2020.

Afirma en su página acerca de que se especializa en "soluciones de ahorro de impuestos", mientras que su perfil en RBC Wealth Management describe cómo sus habilidades son "más adecuadas para clientes que tienen activos invertibles de más de $ 1 millón".

Goulamhoussen se encuentra actualmente envuelto en un proceso judicial con su ex esposa Stefanie Goulamhoussen en relación con un acuerdo de divorcio y pagos de manutención. Las transcripciones vistas por True North de la audiencia del Tribunal Superior de Ontario del 1 de noviembre de 2022 incluyen acusaciones del abogado de la Sra. Goulamhoussen, Elliot Vine, relacionadas con el supuesto "comportamiento fraudulento" por parte del Sr. Goulamhoussen y supuestamente dejando a los "contribuyentes en apuros" por impago. deudas

Goulamhoussen no enfrenta cargos penales y las acusaciones no han sido probadas en los tribunales.

Vine le dijo a la jueza Lucy K. McSweeney que Goulamhoussen ha dejado una red enredada de supuestas inconsistencias financieras, compras de viviendas multimillonarias, transferencias de riqueza informadas de grandes sumas y cuentas en el extranjero en países paraísos fiscales.

"En noviembre de 2019 [Goulamhoussen] inicia una propuesta de consumidor con la CRA, afirmando que no tenía forma de pagar su deuda tributaria pendiente de $1.5 millones de dólares con la CRA. Termina jurando que todo lo que puede pagar es alrededor de $275,000, no puede pagar el resto", dijo el abogado Elliot Vine.

“Entonces, el contribuyente está en apuros por los 1,2 millones, supongo. Sin embargo, la evidencia demuestra que durante el año 2018 [Goulamhoussen] movió $1,4 millones de dólares al extranjero a través de su cuenta de divisas”, continuó.

"[Él] se ha involucrado en un comportamiento fraudulento y tergiversación ante el Tribunal y la Agencia de Ingresos de Canadá".

True North se acercó a RBC Wealth Management para preguntar si sabían que Goulamhoussen estaba involucrado en una propuesta de BIA de deudas con la CRA justo antes de su empleo como asesor patrimonial.

"Dado que las acusaciones están ante los tribunales y el compromiso continuo de RBC con la privacidad de los empleados, no podemos hacer más comentarios", dijo a True North el director de comunicaciones de RBC Wealth Management, Greg Skinner.

"RBC requiere que los empleados se adhieran a un Código de conducta que es parte integral de la forma en que hacemos negocios con nuestros clientes. Contamos con procedimientos internos de control y cumplimiento que funcionan para proteger la integridad de nuestro negocio y mantener la confianza de nuestros clientes, así como la privacidad de nuestros empleados".

El perfil público de RBC de Goulamhoussen, así como su cuenta de LinkedIn, afirman que es un administrador de inversiones certificado (CIM), una designación preciada en la industria de la banca de inversión.

"Además de obtener una licenciatura en Economía y Ciencias Políticas de la Universidad McGill, Moize completó una capacitación rigurosa para la designación de Chartered Investment Manager (CIM)", afirmó el perfil de RBC.

Sin embargo, según el Instituto Canadiense de Valores (CSI), el organismo principal que acredita a los CIM en todo el país, Goulamhoussen no tiene tal designación en la actualidad.

"Moize Goulamhoussen no es un titular activo de CIM", dijo Tracy A. Fine, vicepresidenta adjunta de comunicaciones de Moody's Corporation, la organización matriz de CSI.

El Código de Ética de CSI requiere que los titulares de CIM declaren si están "actualmente en quiebra o en los últimos 5 años han sido declarados en quiebra", incluidas las propuestas comerciales o de consumo que hayan presentado.

"Los motivos y el contexto de la propuesta comercial o del consumidor serían revisados ​​por nuestro Comité de Ética de Designación. Pueden eliminar la designación donde la mala gestión y la mala conducta son factores que llevaron a una propuesta comercial o del consumidor", dijo Fine a True North en respuesta a una consulta general sobre el Código.

"En el último año, CSI envió 29 casos de posible mala conducta relacionados con la designación CIM. Las sanciones incluyeron la eliminación de la designación CIM en dos casos".

También se requiere que un CIM informe "cualquier acción legal, alegaciones o quejas antes de que se le otorgue una designación y también cada año después de la renovación de esa designación".

"Cuando un CIM solicita o busca renovar su designación, debe revelar cualquier investigación en curso o casos relacionados con sanciones, mala conducta profesional, casos de quiebra o delitos penales. Todos los casos se remiten a nuestro Comité de Ética de Designación externo e independiente". explicó Fine.

En una pregunta de seguimiento a RBC Wealth Management, True North preguntó si estaban al tanto del hecho de que Goulamhoussen no era un titular activo de CIM, pero no recibió más respuestas.

Dentro del documento judicial de 163 páginas hay una variedad de acusaciones complejas formuladas contra Goulamhoussen por el abogado de su ex esposa, incluida una serie de supuestas transferencias de riqueza que van desde $ 530,000 a $ 1,4 millones que involucran cuentas bancarias en Dubai, Suiza y una empresa de inversión en el Caribe. .

La representación legal de Goulamhoussen ha negado cualquier acusación de irregularidades y ha insistido en que ha cumplido con todos los requisitos judiciales y ha divulgado sus registros financieros de manera justa. Un intento de True North de contactar a Goulamhoussen y darle la oportunidad de comentar quedó sin respuesta.

La Sra. Goulamhoussen también rechazó una solicitud de entrevista.

El empleo del Sr. Goulamhoussen por parte de RBC plantea una serie de preguntas sobre las prácticas de contratación del empleador que en gran medida quedaron sin respuesta. No se proporcionó respuesta sobre si el banco estaba al tanto de la propuesta resuelta de Goulamhoussen por las deudas contraídas con la CRA unos meses antes de contratarlo para administrar grandes cantidades de la riqueza de otras personas, así como las acusaciones formuladas contra él en un tribunal de justicia.

El año pasado, RBC Wealth Management experimentó una reorganización en sus niveles más altos con la destitución del ex vicepresidente y director de la sucursal Mike Weber debido a su participación en una demanda que alegaba que la sucursal se había convertido en un "club de chicos" donde el comportamiento sexista estaba rampante.

Periodista e Investigador Senior

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